Sobre como re-pensar y re-enfocar la gestión de riesgo

Estas son según Nassim Taleb (web) las claves para la gestión de riesgos, sobre todo de los inesperados, o como el los llama, "Cisnes Negros". Es una manera de re-pensar y re-enfocar la gestión de riesgo. Taleb afirma que "la estrategia empresarial si se enfoca en acontecimientos probables y de bajo riesgo, no prepara correctamente a la empresa para una crisis. Al reorientar la estrategia de riesgo para anticiparse a los 'Cisnes Negros' su empresa puede sobrevivir a la competencia.

Los Seis Errores que los ejecutivos cometen en la Gestión del Riesgo:

1) Creemos que podemos gestionar el riesgo mediante la predicción de eventos extremos.

Las empresas deben esforzarse por disminuir el impacto de pequeños eventos potencialmente desastrosos y no de grandes catástrofes.. La clave es mirar donde se es más vulnerable (por ejemplo, si una caída en la oferta o la demanda podría afectar gravemente el bienestar de su empresa) y desarrollar una estrategia de prevención desde esa perspectiva.

2) Estamos convencidos de que estudiar el pasado nos ayudará a manejar el riesgo.

Una empresa no puede mirar hacia atrás en retrospectiva y esperar poder predecir adecuadamente las crisis futuras ya que nuestro mundo actual es esencialmente diferente a lo que era hace una década, las interdependencias entre la tecnología, los medios sociales y la comunicación no tienen precedente y por lo tanto su complejidad hace que los efectos sean difíciles de preveer. Además históricamente las crisis siempre han sido inesperadas e impredecibles, por lo tanto no tienen porque ser de otra manera en el futuro.

3) No escuchamos consejos acerca de lo que no debemos hacer.

En lugar de concentrarse en obtener simplemente ganancias, las empresas también deben integrar una estrategia para evitar pérdidas. Si bien resulta más práctico que idealista, si su empresa es propensa a fenómenos de "Cisnes Negros" esta mentalidad puede ayudar a que los negocios crezcan a largo plazo.

4) Asumimos que el riesgo se puede medir por la desviación estándar.

El término "desviación estándar" nunca debe ser utilizado en el ámbito de la gestión de riesgo. En un mundo de "azar suavizado" no es probable que ecuaciones como modelos de regresión puedan hacer predicciones con exactitud; un número que dice representar un riesgo es una ecuación para el desastre

5) No apreciamos que lo matemáticamente equivalente no lo es psicológicamente.

La manera en que las estadísticas de riesgo se presentan y se lanzan puede afectar nuestra comprensión de la información y las decisiones resultantes. Por ejemplo, si se le dice a un inversor que, en promedio, va a perder todo su dinero cada treinta años es más probable que invierta que si se le dice que tiene una probabilidad en 3,3% de perder una cierta cantidad cada año. En ambos casos las estadísticas son las mismas, pero la interpretación es diferente. La empresa necesita asegurarse de que se están mirando los números desde todas las perspectivas.

6) Se nos enseña que la eficiencia y la maximización del valor de los accionistas no tolera redundancias.

En términos de negocio, "redundancia" se parece mucho a ineficiencia, dinero que no tiene ningún destino, partes no utilizadas, etc. Sin embargo, este tipo de preparación puede ser la clave para sobrevivir a un colapso de precios o la necesidad inesperada de innovar.

De Harvard Business Review, octubre de 2009, en coautoría con Daniel Goldstein y Spitznagel Marcos